Planning Vision biedt lifestyle financial planning ofwel het plannen van uw financiën op basis van uw levensstijl. Wat zijn uw wensen? Wat zijn uw doelen? Hoe ziet uw leven eruit en wat is uw uitgavenpatroon? Uw financiële huisarts legt deze belangrijke uitgangspunten naast uw inkomen en vermogen. Zet ze af tegen (fiscale) wet- en regelgeving. En stelt op basis daarvan een persoonlijk financieel behandelplan samen.
Tijdens de eerste kennismaking vraagt uw financiële huisarts u naar uw leefstijl, wensen en doelen. Wat vindt u belangrijk, nu en in de toekomst? Hoe verhoudt dit zich tot uw financiële situatie? Waar maakt u zich zorgen over?
U weet wat u wilt. Hij weet wat nodig is om dat zonder piekeren te bereiken.
Na een duidelijke diagnose inventariseert uw financiële huisarts alle relevante informatie. Dit vormt de basis voor een financieel behandelplan: een overzicht van uw netto besteedbare inkomen en hoe dit zich ontwikkelt.
Hij kijkt of uw wensen haalbaar zijn, rekent verschillende scenario’s door, wijst op mogelijke financiële risico’s, adviseert en beantwoordt uw vragen.
Ook bij het uitvoeren van het behandelplan – denk aan het bespreken van een hypotheek of levensverzekering – is hij een deskundige sparring partner.
Uw financiële huisarts neemt elke maand preventief uw behandelplan door op (de onvermijdelijke) fiscale, juridische en persoonlijke veranderingen. Hij overlegt met u als er aanpassingen gewenst of nodig zijn en behoedt u voor vervelende financiële verrassingen.
Hij kent uw wensen en doelen en voorkomt dat emoties of de waan van de dag de overhand krijgen. Bij belangrijke financiële beslissingen kunt u hem altijd raadplegen. Dat scheelt – vaak achteraf – een hoop zorgen.
Uw financiële huisarts hanteert heldere tarieven. Eerst voor het opstellen van de eerste diagnose, de quick scan. Daarna voor het opstellen van het financieel behandelplan. De implementatiefase is vervolgens aan de beurt. Jaar in jaar uit maandelijkse monitoring daarna, de belangrijkste fase. Zo weet u precies waar u aan toe bent. Lekker duidelijk.
“Het tarief is duidelijk. Heel prettig om vooraf te weten waar je aan toe bent.”
Uw financiële huisarts verwijst zo nodig door naar specialisten zoals hypotheekverstrekkers, fiscalisten, accountants, pensioenspecialisten, vermogensbeheerders, verzekeringsspecialisten, advocaten en juristen. Uw financiële behandelplan neemt u gewoon mee. Dat spaart specialisten tijd en u geld.
De kleine lettertjes
Uw financiële huisarts is onafhankelijk. Hij ontvangt géén commissie of provisie van derden. Een essentiële waarborg voor een transparant en goed advies.
“Paul Jansen communiceert gemakkelijk, analyseert scherp en geeft duidelijke adviezen die passen bij de fase waarin de cliënt zich bevindt. Bij complexe financiële vraagstukken zet hij specialisten in waarmee hij prettig en snel schakelt.”
– Bob Heeren, advocaat/Mfn-registermediator
“Geen gezeur met hoge tarieven, maar een afspraak vooraf; een soort abonnement. In het begin iets intensiever, later in de vorm van een onderhoudscontact. Of als er iets op je pad komt dat overleg vergt. Kortom: weten waar je aan toe bent, in samenwerking met een aardig mens!”